河南银监局连发15张罚单 交通银行河南省分行被罚90万元

2018-02-14 09:22:40 来源: 新浪财经

2月12日消息,中国银监会网站公布了河南银监局行政处罚信息公开表,对中国农业银行股份郑州东风路支行、中国农业银行郑州陇西支行、中国农业银行郑州上街支行、中国农业银行郑州中原支行、中国农业银行郑州绿城支行、中国农业银行郑州自贸区分行(原郑东支行)、交通银行河南省分行、中国华融资产管理河南省分公司、中原银行郑州花园路支行、中原银行、中原银行郑州分行共11家银行及4个相关责任人进行处罚,罚单共计530万元。

中国农业银行股份郑州东风路支行因为虚增存贷款规模,违反了《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款30万元。

中国农业银行郑州陇西支行因为信贷资金违规流入股市,违反了《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条,《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款20万元。

中国农业银行郑州上街支行因为虚增存贷款规模、违规向房地产开发企业发放流动资金贷款,违反了《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条,《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知》(银发〔2007〕359号)第一项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款合计70万元。

中国农业银行郑州中原支行因为违规办理无真实贸易背景的银行承兑业务,违反了《中华人民共和国票据法》第十条,《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286号)第一条,《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》(银监办发〔2015〕203号)第二条,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第四十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款30万元。

中国农业银行郑州绿城支行因为贷后管理未尽职、未有效监控信贷资金使用情况,违反了《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第1号)第九条第三款,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第四十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款30万元。

中国农业银行郑州自贸区分行(原郑东支行)因为贷后管理未尽职、未有效监控信贷资金使用情况,违反了《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第1号)第九条第三款,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第四十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款40万元。

交通银行河南省分行因为违规办理票据业务,违反了《中华人民共和国票据法》第十条,《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》(银监办发〔2015〕203号)第二条,《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》(银监办发〔2011〕206号)第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款90万元。

中国华融资产管理河南省分公司因为放款时质押物未进行出质登记、项目抵质押合同形同虚设,违反了《金融资产管理公司监管办法》(银监发〔2014〕41号)第二十八条,《财政部关于印发金融资产管理公司有关业务风险管理办法的通知》(财金〔2004〕40号)附件1《金融资产管理公司投资业务风险管理办法》第五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款20万元。

中原银行郑州花园路支行因为信贷资金违规流入股市,违反了《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令〔2010〕1号)第四条、第九条,《关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》(银监发〔2006〕97号)第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款50万元。

郑蕊艳对中原银行股份有限公司郑州花园路支行信贷资金违规流入股市负有管理责任,违反了《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令〔2010〕1号)第四条、第九条,《关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》(银监发〔2006〕97号)第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,处以警告处分,罚款5万元。

中原银行因为通过“双买断”的同业投资模式进行监管套利,违反了《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第九条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款40万元。

中原银行郑州分行因为个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”,违规向借款人发放虚假按揭贷款,调查审查失职、虚增存贷款,违反了《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监发〔2009〕221号)第一条,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第四十一条,《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)第十三条、第三十五条,《政府购买服务管理办法(暂行)》(财综〔2014〕96号)第十八条、第二十三条,《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第十二条,《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,罚款90万元。

杨永超对中原银行股份有限公司郑州分行个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”,违规向借款人发放虚假按揭贷款负有直接责任,违反了《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监发〔2009〕221号)第一条,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第四十一条,《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)第十三条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,处以警告处分,罚款10万元。

许西莲对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有直接责任,违反了《政府购买服务管理办法(暂行)》(财综〔2014〕96号)第十八条、第二十三条,《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第十二条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条,《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,处以警告处分,罚款5万元。

王朝向对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有领导责任,违反了《政府购买服务管理办法(暂行)》(财综〔2014〕96号)第十八条、第二十三条,《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第十二条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条,《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,处以警告处分。

精选 导读

外媒:韩国政府加大对加密货币交易的管控力度引公愤

据华尔街日报中文网16日消息,韩国政府试图加大对加密货币交易的管控力度,这一做法引起了韩国民众的强烈反对。周一晚间,已有近20万韩国民

发布时间: 2018-01-17 15:07
评论   2018-01-17

"24条"新规:夫妻一方以个人名义所负债务不再定共同债务

随着社会经济和文化的飞速发展,个体的独立性不断增强,夫妻之间对彼此的隐私也越来越尊重,婚姻家庭关系出现了一些新的趋势和变化。夫妻双

发布时间: 2018-01-17 14:43
行情   2018-01-17

数字货币市场和区块链一夜间暴跌

在过去的24小时里,数字货币市场和区块链遭遇了一场浩劫。受多国政府将对数字货币进行严打消息的影响,比特币一度跌破10000美元,瑞波币跌

发布时间: 2018-01-17 14:39
行情   2018-01-17

监管层整顿有关数字代币“出海”及“场外交易”

1月16日,21世纪经济报道记者从多家代币交易平台人士处获悉,监管层日前在一份互联网金融风险专项整治工作简报中,释放了将对比特币、以太坊等

发布时间: 2018-01-17 14:32
行情   2018-01-17

工信部:进一步推动稀土行业秩序整顿工作,加强部门间协

中国证券网讯 1月17日从工信部获悉,为进一步推动稀土行业秩序整顿工作,加强部门间协同,2018年1月16日,稀有金属部际协调机制在京组织召

发布时间: 2018-01-17 12:00
国内   2018-01-17

国家海洋局:“十个一律”和“三个强化”

经济日报记者17日从国家海洋局了解到,2013年以来,国家海洋局与沿海地方各级人民政府按照习近平总书记把海洋生态文明建设纳入海洋开发总体

发布时间: 2018-01-17 11:48
国内   2018-01-17

数字货币继续暴跌,区块链概念股股价重挫。

截至最近一次更新,Coinbase平台显示,北京时间6点30分左右,比特币交易价一度跌破10000美元,日内跌28%。以太币24小时内一度跌去30%。

发布时间: 2018-01-17 11:21
财经   2018-01-17

近20个城市引进人才的新政策,核心是放宽购房资格

最近3个月,全国有近20个城市与地区发布了引进人才的新政策——政策的核心内容之一,就是放宽购房资格。甘肃省会城市兰州1月5日发布重磅消

发布时间: 2018-01-17 11:17
财经   2018-01-17

人民币汇率上涨1.2%,专家称全年将呈微笑曲线走势

在人民币春季上涨攻势升破6 4后,人民币汇率会处于基本稳定态势,二季度、三季度有调整压力,四季度升值预期会再起专家称全年将呈微笑曲线

发布时间: 2018-01-17 11:13
财经   2018-01-17

2017年中国GDP预计增长6.9%超过目标,企业杠杆率稳中有降

近日,媒体报道称国务院总理李克强透露,2017全年中国国内生产总值(GDP)预计增长6 9%左右。这意味着去年中国经济增长率已超过年初政府工作

发布时间: 2018-01-17 10:57
财经   2018-01-17