存银行的4500万消失不见 银保监局回应了

2019-12-09 15:11:11 来源: 中新经纬

大家都知道,把钱存在银行里,尤其是四大行,一定是世界上最安全的事情之一。

但今天基金君在裁判文书网上看到了一个离奇案件,一家公司把4500万元存在了农业银行,竟然被坏人用萝卜章就能把钱全部转走,拿去买房买车!

究竟发生了什么事情?基金君带你看一看。

存款不见了

账户只剩下几百块

据裁判文书显示,河北有一家生产通信设施的公司叫阳某通信科技有限公司,公司老总我们称之为王某。

2012年的夏天,公司的会计李某2跟老总王某说,有个叫宋天罡手里有一个业务,因为银行完不成储蓄任务,要吸收存款,给的利息很高,问他能不能试一试。

于是,公司老总就让会计把宋天罡叫到公司,亲自询问一下这件事情。原来,宋天罡说元氏农行完不成储蓄任务,有这个口子,要把钱存在元氏县农行,月息最少是1.2%。

公司老总王某觉得这个利息不错,于是就让会计李某去农行办理,还叮嘱说去到银行,最好见领导。

于是会计李某就去搞定了这件事情,回来汇报说,有穿银行制服的工作人员接待,后来又进入柜台内,是银行领导,外人肯定进不去。

另外,当时宋天罡还跟阳某通信科技公司约定了一个承诺书,不查询、不支取、不能开网银。对此,宋天罡解释称,这是由于对公户不能存定期,只能办理“活期趴帐业务的口子”。而所谓的“活期趴帐业务”,是指存到银行的钱是活期,除了正常的活期利息还有额外商定的贴息。但是不能查询,不能支取,不能开通网上银行,不能开通短信提醒。

于是,阳某公司陆续将人民币4500万元存入元氏县农业银行。

直到有一天,阳某公司打算用钱,宋天罡说银行资金池也没有钱,需要等十来天,阳某公司老总王某同意。等了十来天,宋天罡又说资金紧张,就这样等了一两个月,还是没有钱。王某认为银行不遵守承诺,要去银行查账。

于是会计李某2就去的元氏农行找对账单,拿了对账单后,发现元氏账户余额就几百元钱,原来,有人私刻企业公章冒充企业人员将存在银行的存款取走。

不过当时,有个副行长说钱被挪用的事得立马报警,而企业老总王某1没有选择报警,是因为只要把钱要回来就行。

但是最后钱要不回来,王某1就选择通过律师起诉了元氏县农行。

随后,银行员工在2016年11月跟警方报案,报案内容为,其在工作中发现,农业银行元氏县支行储户“河北阳某通信科技有限公司”账户内资金,被人通过伪造河北阳某通信科技有限公司印章的形式转走,涉案金额巨大。

萝卜章骗过了农行

究竟是怎样的操作手法,能够瞒过农业银行转走了几千万?随着警方的侦查,真相也一步一步露出水面。

根据裁判文书网披露的刑事判决书显示,2012年4月,一个叫魏彦军的人,通过介绍,找到阳某通信科技有限公司的老总王某1,谎称河北省元氏县农业银行有高息揽储业务,后阳某公司陆续将人民币4500万元存入元氏县农业银行。2012年8月至2013年12月,魏彦军与他人通过伪造阳某公司财务章及王某1法人代表章的手段,先后多次将该公司4500万元存款转至由魏彦军控制的石家庄德天贸易有限公司账号,用于投资、消费等事项,截止2014年年底,魏彦军共归还人民币3607.25万元,有892.75万元没有归还。

据魏彦军称,有一次,他和史某3、许某1一起聊天的时候,发现了一条“生财之道”。

具体是这样的,找到企业到银行存款,许某1会想办法把对方存到银行里的钱偷偷的取出来(银行以为他们是存款公司的人,存款公司以为他们是银行的人),然后他们把偷出来的钱用于其它地方赚钱。

而许某1曾是某银行的行长(因为出事已经被开除了),对此业务非常熟悉,据他出谋划策之后的流程大致是这样的:先找到人把钱存到银行里,之后伪造公司的财务章、公章、委托书,去银行把这个账户的密码支付器和这个公司的转账支票给骗出来,然后把这些钱给转出来,自己用,等到一年头上的时候再把这笔钱给补上。

魏彦军供述称,为证明萝卜章取款的可行性,魏彦军甚至还做过一次实验。其曾经拿着印有伪造的某同伙单位公章的委托书、公司的证件、法人代表的身份证复印件到农业银行元氏县支行取款。最终,魏彦军成功用这些材料在对公账户窗口领出密码支付器和转账支票。

发现这样可以行得通,魏彦军等三人就开始分头寻找往银行里存款的人。

到了2012年8月份的一天,魏彦军找到一个女孩叫小冯,问她能不能找到银行的存款,结果,小冯跟魏彦军反映,她那儿有一个客户想存银行高利息,有1000万,这个客户是“河北阳某通信科技有限公司”,而上述的宋天罡就是阳某公司和小冯接触的中间人。

魏彦军供述称,转账的时候需要转账支票(结算业务申请书),盖上伪造的章,然后用密码器就可以把钱转走。购买密码支付器、转账支票需要公司机构代码证复印件、开户许可证复印件、法人身份证复印件,还需要带着财务章、法人章、公章(制作委托书用)、委托人的身份证复印件才可以购买出来。这些东西都是其同伙提供的,而三个复印件是他通过小冯向阳某公司要过来的,三个章都是假章。

值得注意的是,在2013年上半年的时候,阳天通信还曾对印鉴进行了更换。听闻此消息后,据魏彦军交代,“我以还钱的名义让阳天出了一个催款通知书。”因这份催款通知书上盖有多个章,魏彦军得以拿到章样,并花费1000元找人做了新的一套假章。不过,这套“萝卜章”依旧没有被银行验出。

魏彦军称,他一共从阳某农行账户支取了4500万元,这4500万元是阳某公司2012年8月份一笔1000万元,2012年10月份又存了1000万元,2012年11月份之前存的第三笔1000万元,2013年又存了1500万元(存的半年期)。而他一共还了阳某公司2500万元本金,2013年秋天还了1000万元,从德天业账户转到阳某公司元氏农行账户。2014年还了1500万元。

为了还钱,车、房都抵押了

据魏彦军的同居女友供词,她曾假装阳某通信科技有限公司的会计,帮魏彦军去农行把钱取出来,每次都是把钱从阳某公司转到德天业公司。

魏彦军曾用萝卜章转来的钱,给女友买了一辆白色宝马118i汽车,后来又用阳某公司的钱给她买了一套三室的房子。另外,钱的一部分还被用来放到了融通吃高利息,月息3分。

据其同居女友的供述,2014年,因为魏彦军没钱了,这种方式就转不动了,王某1每天打电话催魏彦军还钱,这种过程持续了很长时间,最后把他的车,女友的车,还有一些其他的贵重物都抵押了,还给王某1钱。

据魏彦军供述,“到了2014年的时候,资金链断了,我还不了钱了。”此后,魏彦军开始给阳某公司还违约金。据魏彦军供述,“当时阳天公司的老总王某1(化名)就知道了其中的事情,并且找了律师和我谈了几次,我们还钱直接打到阳天公司在上述银行的账户上。”开始时,王某1并未选择报警,“我想着就是钱能还上就好了,谁知道他们给消费了(部分款项被魏彦军等消费)。”

最终,河北省石家庄市中级人民法院一审判决魏彦军犯盗窃罪,判处有期徒刑十四年,并处罚金人民币一百万元。同时,对剩余未归还阳某公司的本金人民币892.75万元,依法予以追缴,返还受害人。

河北银保监局:如违规将查处

据新京报报道,河北银保监局已收到此事相关信息并密切关注,此案正在法院审理期间。如果发现银行存在违规违法行为,将依法查处。

精选 导读

古巴将首次面向全国开通手机上网服务

古巴电信公司4日宣布,将于6日起面向国内所有手机用户开通移动互联网服务,古巴民众将可首次使用移动数据上网。古巴电信公司总裁梅拉·阿雷

发布时间: 2018-12-06 14:37
IT   2018-12-06

外媒:韩国政府加大对加密货币交易的管控力度引公愤

据华尔街日报中文网16日消息,韩国政府试图加大对加密货币交易的管控力度,这一做法引起了韩国民众的强烈反对。周一晚间,已有近20万韩国民

发布时间: 2018-01-17 15:07
评论   2018-01-17

"24条"新规:夫妻一方以个人名义所负债务不再定共同债务

随着社会经济和文化的飞速发展,个体的独立性不断增强,夫妻之间对彼此的隐私也越来越尊重,婚姻家庭关系出现了一些新的趋势和变化。夫妻双

发布时间: 2018-01-17 14:43
  2018-01-17

数字货币市场和区块链一夜间暴跌

在过去的24小时里,数字货币市场和区块链遭遇了一场浩劫。受多国政府将对数字货币进行严打消息的影响,比特币一度跌破10000美元,瑞波币跌

发布时间: 2018-01-17 14:39
  2018-01-17

监管层整顿有关数字代币“出海”及“场外交易”

1月16日,21世纪经济报道记者从多家代币交易平台人士处获悉,监管层日前在一份互联网金融风险专项整治工作简报中,释放了将对比特币、以太坊等

发布时间: 2018-01-17 14:32
  2018-01-17

热点 推荐

花式抠门法则,省呗邀您领取抠门症状体检报告

不久前,一则 90后不敢看体检报告 的话题在社交网络引发热议。省呗APP观察发现,90后关注的脱发、80后关心的肥胖,以及80、90后共同关注的

发布时间: 2019-12-31 16:22
行情   2019-12-31

融资速度慢?PrimaDollar金融与物流相结合,让出口融资倍道而进

随着全球贸易和互联网科技的不断发展,外贸出口企业和客户的距离空间逐渐被拉近,出口企业和上下游客户之间的业务往来也越来越频繁,企业对

发布时间: 2019-12-31 16:12
行情   2019-12-31

广州牙科什么医院最好 暨大穗华口腔靠谱不

牙周问题,大人小孩都会遇上。它会让牙齿:红肿、出血、松动,最后脱落,危害非常。小长假即将到来,可我们的牙齿却是常年无休不能放假。正

发布时间: 2019-12-31 15:54
财经   2019-12-31

第二届中国老人足部健康高峰论坛在京举行

2019年12月28日,由人民日报社《健康时报》、足力健老人鞋等联合主办的第二届中国老人足部健康高峰论坛在京举行。足力健老人鞋创始人兼CEO

发布时间: 2019-12-31 15:38
行情   2019-12-31

5G互联 智慧惠民!金蝶医疗与广东省皮肤病专科互联网医院联

现在真是太方便了,我这个情况需要经常来医院问诊开药,以前总是需要来来回回往医院跑,现在只要用手机就能和医生咨询病情,我来医院的次数

发布时间: 2019-12-31 15:28
行情   2019-12-31
-->